Finanzen
Regularien zum Vorteil nutzen
Keine Branche ist so reguliert wie die Finanzbranche. Der AI-Act sowie die ESG-Verordnung waren für viele Banken keine Überraschung – schließlich haben sie sich schon lange darauf vorbereitet.
Die neuen Regularien zu treffen kann trotzdem zur Herausforderung werden, vor allem da auch Cybersecurity immer wichtiger und Hacker immer kreativer werden, um die Finanzbranche zu treffen.
Auch im internationalen Vergleich sind die Regulatoren ein Vorteil, denn so kann die Branche sich so aufbauen, dass langfristig die Wünsche anderer Länder gematched werden, vor allem wenn der Brussels Effect eintritt und der Rest der Welt "nachzieht".
Daten als Lösung für die Herausforderungen der Finanzbranche
In der Zukunft der Finanzbranche gibt es zwei Dinge, die nicht vernachlässigt werden dürfen:
-Die Kreation neuer Geschäftsmodelle
-Die Einhaltung von Regulatorien, Sicherheit und Datenschutz
Kunden wünschen sich mehr Bequemlichkeit und Convenience bei Bankgeschäften. Dazu gehört nicht nur eine starke UX, sondern auch das Gefühl von Sicherheit und das Wissen, dass die eigenen Daten geschützt sind. Daten sind die Lösung, um langfristig alle Herausforderungen gemeinsam zu lösen: Durch Predictive Analytics wird nicht nur die Kundenbindung erhöht, sondern auch Kosten gesenkt, klassische Marketinglösungen wie eine Customer Data Platform und Customer Centricity unterstützen die Kundenansprache und Blockchain eröffnet jede Menge neuer Geschäftsmodelle.
Die Möglichkeiten sind riesig und im Zusammenspiel mit Verordnungen und Regularien kann so Großes entstehen - für die Unternehmen und die Kunden!
Näher am Kunden – durch Daten
Daten eröffnen neue Geschäftsmodelle – auch in der Finanzwelt.
Maßgeschneiderte Finanzprodukte und Dienstleistungen, die auf den persönlichen Wünschen der Kunden beruhen, sind möglich. Beispiele hierfür sind individualisierte Anlagestrategien, welche auf die spezifischen Bedürfnisse und Risikoprofile einzelner Kunden zugeschnitten sind. Auch im Marketing sind Daten für die Finanzwelt nicht mehr wegzudenken.
Doch auch die Optimierung von Kosten ist ein wichtiger Faktor für den heiß umkämpften Finanzmarkt: Durch Daten können Risikobewertungen von Anlegern automatisiert und präzise durchgeführt werden, was zu innovativen Kreditprodukten und flexibleren Finanzierungsoptionen führt.
Und auch die Betrugsbekämpfung wird durch Daten zum Kinderspiel, vom Kreditkartenbetrug über den Identitätsdiebstahl bis hin zur Geldwäsche.
Künstliche Intelligenz für die Finanzbranche einsetzen
Künstliche Intelligenz ist aus der Finanzbranche nicht mehr wegzudenken. Sie ist die Basis für Betrugsbekämpfung und ermöglicht, im Gegensatz zu traditionellen, regelbasierten Ansätzen, welche auf bekannten Betrugsmustern basieren, dass die Modelle sich dynamisch anpassen und somit auch neuartige Betrugsversuche erkennen. Das Gleiche gilt beim Risikomanagement und sorgt dafür, dass Mitarbeitende nicht mehr selbst Risiken bewerten müssen, sondern von der KI genaue Vorhersagen erhalten. Das sorgt für die Minimierung von finanziellen Verlusten und stärkt somit auch das Vertrauen der Kunden in die Sicherheit ihrer Finanztransaktionen.
Doch es gibt noch mehr Anwendungsfälle: Automatisierung und Effizienzsteigerung gehört – wie in anderen Branchen z.B. den Medien oder der Logistik – dazu und sorgt dafür, Prozesse einfacher und effizienter zu gestalten, was wiederum die Mitarbeitenden entlastet. Und auch redundante Aufgaben wie die Rechnungsverarbeitung und die Analyse von langen Texten ist durch Künstliche Intelligenz möglich.
Die Königsklasse ist dann die Kreation eines Large Language Models, welches nicht nur die Fragen der Kunden sondern auch der Mitarbeitenden auf Basis der eigenen Unternehmensdaten beantwortet.
Und dann gibt es da noch das große Thema Blockchain, vor dem alteingesessene Unternehmen oft zurückschrecken, das für Start ups aber teilweise die Basis des Geschäftsmodells ist.
Blockchain ermöglicht die Schaffung rein digitaler Geschäftsmodelle und die Tokenisierung verschiedener Vermögenswerte. Dabei muss nicht immer ein moderner Coin genutzt werden, dessen Zukunftsaussichten umstritten sind.
Trotzdem eröffnet die Digitalisierung von Assets neue Wege der Vermögensbildung, ob über Kryptowährung oder NFTs. Diese Tokenisierung gibt einem breiten Publikum den Zugang zu nicht liquiden Vermögenswerten wie Kunst.
Das Thema Decentralized Finance (DeFi) fördert die finanzielle Inklusion und ist so ein wertvoller Bestandteil unserer Gesellschaft.
Die Möglichkeiten sind riesig – lass uns darüber sprechen! Gerne verbinden wir die modernen Möglichkeiten mit unserer langjährigen Expertise in Daten und sorgen so für nachhaltige Geschäftsmodelle.
Blockchain und Tokenisierung
Case Studies
Hier findest Du einen Einblick in Projekte, die wir bereits bei Kunden umgesetzt haben.
